Gigabírság a TheGroup One Zrt.-nek az MNB-től
Kétséges jogi gyakorlatok miatt a Magyar Nemzeti Bank (MNB) 540 millió forint bírságot szabott ki a budapesti székhelyű TheGroup One Zrt.-re. A döntés hátterében a felügyeleti engedély nélküli forrásgyűjtés áll, amely során a társaság ingatlanbefektetési lehetőségekre hivatkozva csalta el a befektetők pénzét.
A nyomozás során kiderült, hogy a TheGroup One Zrt. több száz magyar magánszemélynek ígért hozamot, miközben anyagi hozzájárulásukat vette igénybe. A befektetők számára a társaság az ingatlanszektorban kínált lehetőségeiről szóló szerződéseket kötött, azonban a vállalat nem rendelkezett a szükséges jegybanki engedéllyel ehhez a tevékenységhez.
A vizsgálat részletei és megállapításai
Az MNB megállapította, hogy a TheGroup One Zrt. az elmúlt két évben milliárdos befizetéseket fogadott el, a pénzeket pedig a társaság a befektetések gyarapításának és hozamok kifizetésének ígéretével kérte el. Az egyes szerződésekben megfogalmazott hozamokra vonatkozó elváráshoz képest a befektetők jogosan számítottak a tőkéjük visszatérítésére, hiszen a társaság egyértelmű profitígéretet tett.
A vizsgálat során ugyanakkor kiderült, hogy a társaság számos ingatlanra vonatkozó ígérete nem volt megalapozott, csupán néhány ingatlannal rendelkezett ténylegesen. Ezzel a befektetők olyan piaci részvételt ígértek, amelyet a valóságban a társaság nem tudott fenntartani.
Konkrét intézkedések és figyelmeztetések
A bírósági eljárás nyomán az MNB nemcsak a vállalatot büntette meg, hanem 27 millió forint pénzbírságot szabott ki egy magánszemélyre is, aki az alábbi tevékenységek lebonyolításában érdemben közreműködött. Az ügyvéd, mint a tevékenység „arca”, kulcsszerepet játszott a társaság piaci tevékenységében.
Az MNB figyelmezteti a befektetőket, hogy a pénzügyi szolgáltatások megkezdése előtt mindig ellenőrizzék, hogy a kiválasztott szolgáltató rendelkezik-e a szükséges engedéllyel. Az engedélyköteles tevékenységek körét a Pénzügyi Navigátor Tanácsadó Irodáiban, valamint a jegybank hivatalos weboldalán lehet ellenőrizni.
Ezek a lépések alapvetően szükségesek a befektetők pénzének védelme érdekében, hogy elkerüljék a hasonló, jogi kereteken kívüli forráshoz való hozzáférést, és tudatosan biztosítsák saját pénzügyi jövőjüket.
