Megugrik a nyugdíj- és egészségpénztári befizetések volumene
A nyugdíjpénztári és egészségpénztári befizetések az év végén hagyományosan megnövekednek az adóvisszatérítési lehetőségek miatt. 2025 végén a befizetések különösen kedvezőek lehetnek: aki TBSZ-számlát nyit, egy teljes évet nyerhet a megtakarításával, míg a pénztáraknál december 31. a határidő a 20%-os adóvisszatérítéshez, amelyre a money.hu figyelmeztet. Az önkéntes nyugdíjpénztárak, valamint az egészség- és önsegélyező pénztárak tagjai a 20%-os adóvisszatérítést igényelhetik, maximum évi 150 ezer forint értékben, amelyet jellemzően egészségügyi, gyermeknevelési vagy lakhatási kiadásokra használhatnak fel.
Évről évre növekvő adóvisszatérítések
2025-ben a pénztártagok a visszatérítések során összesen 22,2 milliárd forintot kaptak meg az államtól. E szám folyamatos növekedése világosan tükrözi, hogy egyre több háztartás használja ki a nyugdíjcélú megtakarításokhoz kapcsolódó 20%-os jóváírást. Azok különösen előnyben vannak, akik munkáltatójuk révén is részesülnek befizetésekben, hiszen ezek a munkáltatói hozzájárulások a teljes befizetés harmadát teszik ki, és ugyancsak jogosultak a 20%-os, évente akár 150 000 forintos adójóváírásra.
Új lehetőségek 2025-ben az önkéntes pénztárak tagjainak
A következő év új lehetőségeket kínál az önkéntes pénztárak tagjai számára: egy részének ingatlancélra való felhasználása adómentesen válik lehetővé. A felhasználási kör széles, a folyamat pedig gyors, de az idő sürget: a kérelmeket 2025. december 31-ig kell benyújtani, a pénztáraknak pedig 60 napjuk van a kifizetések teljesítésére.
Befizetések és megtakarítási stratégiák jelentősége
A befizetések időzítése kulcsszerepet játszik abban, hogy a megtakarítók milyen összegű adójóváírást érvényesíthetnek a következő évben. Richter Ádám, a money.hu pénzügyi elemzője hangsúlyozta, hogy a nyugdíjpénztári, egészségpénztári mint a TBSZ-konstrukciók egyértelmű adóelőnyt biztosítanak. Az új adatok szerint a nyugdíjpénztárak taglétszáma első ízben hosszú idő után ismét növekedni kezdett, a befizetések volumene pedig már 15%-kal meghaladja az előző évet. A TBSZ esetében tapasztalt állománybővülés is arra utal, hogy a lakosság egyre tudatosabban használja ki az adózási lehetőségeket.
Fokozatos növekedés a TBSZ számlák terén
A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) jelentősége folyamatosan növekszik, és 2025-ben különösen markáns a növekedés. A TBSZ számlák száma egy év alatt 375 ezer körüli szintről 509 ezer fölé emelkedett, ami 36%-os emelkedést jelent. E tendencia további erősödésével a lakosság számára egyre inkább elérhetővé válik a pénzügyi tudatosság és a hosszú távú megtakarítási lehetőségek kihasználása.
Az év végén esedékes befizetések tehát nem csupán adóelőnyöket nyújtanak, hanem széleskörű pénzügyi tervezés alapját is képezik a jövőbeli biztonság érdekében.
