Kiváló hozamok az önkéntes nyugdíjpénztárakban
Az önkéntes nyugdíjpénztárak Magyarországon az utóbbi három évben kiemelkedő teljesítményt nyújtottak. A pénztárak tavaly – vagyonnal súlyozva – átlagosan 9 százalék feletti nettó hozamot értek el, a portfóliók harmada pedig kétszámjegyű hozamráttal rendelkezett. Ez az időszak az elmúlt húsz év legjobb hozamteljesítménye, amely különösen vonzóvá teszi az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításokat.
A 2025. évi 3,30 százalékos decemberi inflációt figyelembe véve, a 9,04 százalékos átlagos nettó hozam 5,56 százalékos reálhozamot jelent a befektetők számára. Jelentős részesedésük van a magasabb kockázatot vállaló, részvény- és befektetési jegy túlsúlyos portfólióknak, amelyek a legjobban teljesítettek az előző évekhez hasonlóan, e trend 2023-ban és 2024-ben is megfigyelhető volt.
Az elmúlt évtizedek tendenciái
Az önkéntes nyugdíjpénztárak 10 éves nettó hozama átlagosan 6,56 százalék, a 15 éves 6,77, míg a 20 éves 6,36 százalék. Az MNB adatai szerint a pénztárak az elmúlt két évtizedben átlagosan 1,61 százalékos reálhozamot értek el. A hosszú távú adatok bizonyítják, hogy a korábbi kedvezőtlen évek teljesítményét kiugró hozamú időszakok ellensúlyozzák, így a pénztári vagyonkezelők munkája kulcsszerepet játszik a sikeres befektetésekben.
Öngondoskodás és kedvezmények
Az önkéntes nyugdíjpénztárak működési és befektetési költségei alacsonyak, évi 1 százalék alatti díjterheléssel számolhatnak a tagok. Ráadásul a tagdíjbefizetések után járó 20 százalékos adókedvezmény is hozzájárul ahhoz, hogy a pénztári megtakarítások versenyképes öngondoskodási megoldást nyújtsanak a nyugdíjcélú előtakarékossági piacon. Az MNB rendszeresen közzéteszi a pénztári hozamok és díjterhelési mutatók alakulását, amely segít a tájékozódásban a befektetők számára.
